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Ahorra en las reformas de tu hogar: deducciones fiscales por obras
Realizar reformas en tu hogar no solo mejora la comodidad y el valor de tu propiedad, sino que también puede traerte beneficios económicos significativos a través de deducciones fiscales.
En España, se ofrecen incentivos para fomentar la renovación sostenible, la eficiencia energética y la accesibilidad en las viviendas. Estas deducciones te ayudan a reducir tu factura fiscal mientras inviertes en un espacio más funcional y moderno.
En este artículo, te explicamos cómo aprovechar estas ventajas, qué tipos de reformas califican y los pasos necesarios para reclamar estos beneficios en tu próxima declaración de impuestos.
¿De qué deducciones fiscales puedes beneficiarte por una reforma?
Ahorrar en las reformas de tu hogar es posible con un buen conocimiento de las deducciones fiscales disponibles. Hacienda permite deducir los gastos de las reformas relacionadas con:
1. Mejoras en la eficiencia energética de la vivienda: Obras para mejorar el aislamiento térmico. Algunas de las reformas son:
– Sustituir las ventanas por unas con doble acristalamiento y marcos de PVC puede reducir el consumo de energía en más de un 30%.
– Otro ejemplo común es la instalación de paneles solares, que además de desgravarse, disminuyen notablemente la factura de electricidad.
– Reformas para instalar aislamiento en las paredes o cambiar la caldera por una de condensación también son deducibles.
2. Mejoras en la adaptación a la movilidad: Reformas para facilitar el acceso a personas con movilidad reducida.
Obras como la instalación de un ascensor en un edificio, la construcción de rampas de acceso o la adecuación del baño con duchas a ras de suelo y barras de apoyo son ejemplos claros que pueden desgravar. Estas reformas son esenciales para garantizar la accesibilidad y calidad de vida de las personas con movilidad reducida.
3. Reparaciones esenciales: Algunas comunidades permiten deducir reformas que mantengan la habitabilidad de la vivienda.
Por ejemplo, la sustitución del tejado por filtraciones, la eliminación de humedades en paredes interiores o la rehabilitación de la fachada para evitar desprendimientos son deducibles. Además, si estas mejoras están dentro de un programa de rehabilitación de edificios promovido por la comunidad autónoma, podrían acceder a deducciones adicionales.
4. Mejoras en zonas comunes: En el caso de edificios, las obras realizadas en espacios comunes (escaleras, fachadas, ascensores) también pueden ser deducibles si se cumplen los requisitos.
Por ejemplo, si una comunidad de vecinos decide renovar el ascensor para cumplir con las normativas de accesibilidad para personas con movilidad reducida podría beneficiarse de una deducción fiscal por la reforma.
Es fundamental que las obras estén documentadas con facturas oficiales y que los pagos se realicen por medios bancarios reconocidos por Hacienda.[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]
¿Cuánto devuelve Hacienda por reforma de vivienda?
La cantidad que Hacienda devuelve depende del gasto total de la reforma, el tipo de obra y las deducciones aplicables. Por ejemplo:
– Si realizas una obra para mejorar la eficiencia energética de tu vivienda y el gasto es de 10.000 euros, podrías deducirte hasta 3.000 euros (30%) si reduces el consumo de energía primaria no renovable en al menos un 30%.
– En comunidades como Madrid, una reforma de 5.000 euros para mejorar la eficiencia energética podría generar una devolución de hasta 1.000 euros (20%).
Para calcular la devolución exacta, es esencial analizar los límites de deducción y revisar los requisitos establecidos por tu comunidad autónoma y Hacienda.
Además, desde 2021, se han introducido nuevas deducciones vinculadas al Plan de Recuperación, Transformación y Resiliencia de los fondos europeos. Por ejemplo, puedes desgravar:
– Un 20% por obras que reduzcan al menos un 7% la demanda de calefacción y refrigeración, con un límite de 5.000 euros.
– Un 40% si las obras disminuyen al menos un 30% el consumo de energía primaria no renovable, con un límite de 7.500 euros.
– Un 60% en reformas integrales en edificios residenciales que impliquen mejoras significativas de eficiencia, con un límite de 15.000 euros.
¿Cuánto puedes lograr deducciones fiscales en la renta por hacer obras en casa según tu comunidad autónoma?
La normativa para deducir gastos de reformas depende en gran medida de las comunidades autónomas, ya que muchas han establecido deducciones propias en el tramo autonómico del IRPF. Estas son algunas de las deducciones más comunes:
– Comunidad de Madrid: Puedes deducir hasta un 20% de los gastos de reformas orientadas a mejorar la eficiencia energética, con un límite de 5.000 euros anuales.
– Cataluña: Ofrece deducciones de hasta el 15% de las reformas realizadas para adaptar la vivienda a personas con discapacidad, con un máximo de 9.000 euros.
– Comunidad Valenciana: Permite deducir hasta un 10% de los gastos en reformas relacionadas con la sostenibilidad y eficiencia energética, con un tope de 3.000 euros.
Es importante consultar las especificaciones de cada comunidad autónoma, ya que los porcentajes y límites varían. Además, para acceder a estas deducciones, es imprescindible conservar las facturas y justificantes de pago.
Requisitos clave para desgravar una reforma
Para asegurarte de que puedes beneficiarte de las deducciones fiscales por reformas en vivienda, es fundamental cumplir con ciertos requisitos establecidos por Hacienda y las comunidades autónomas. Estos son los principales:
1. Certificados de eficiencia energética: Si la deducción está relacionada con la mejora de eficiencia energética, necesitarás presentar un certificado que demuestre la situación de la vivienda antes y después de la obra. Este documento debe estar emitido por un técnico autorizado.
2. Pago por medios bancarios: Los pagos deben realizarse mediante transferencia, tarjeta o cualquier otro medio electrónico que permita su rastreo. No se aceptarán pagos en efectivo.
3. Facturas oficiales: Las obras deben estar respaldadas por facturas detalladas que incluyan el NIF del emisor, la descripción de los trabajos realizados y el importe correspondiente.
4. Propiedad y uso de la vivienda: Debes ser propietario de la vivienda en la que se realizan las obras y esta debe ser tu residencia habitual, salvo excepciones establecidas para viviendas en alquiler o segundas residencias con fines específicos.
5. Plazos para aplicar las deducciones: Asegúrate de incluir las deducciones en el ejercicio fiscal correspondiente al año en el que se finalizaron las obras o en los plazos indicados por tu comunidad autónoma.
Cumplir con estos requisitos no solo garantiza el acceso a los beneficios fiscales, sino que también evita posibles problemas con Hacienda en caso de revisiones o inspecciones.
¿Cómo puedo lograr una deducción fiscal por reformar mi vivienda?
Si ya has realizado reformas en tu vivienda y cumples con los requisitos, sigue estos 4 pasos para incluir las deducciones fiscales de la reforma en tu declaración de la renta.
1. Reúne toda la documentación: Asegúrate de tener las facturas originales, justificantes de pago y cualquier certificado necesario que acredite que la reforma cumple con los requisitos legales, como certificados de eficiencia energética o informes técnicos. Estos documentos son esenciales para demostrar que los trabajos realizados son elegibles para las deducciones fiscales.
2. Consulta las normativas aplicables: Revisa las leyes fiscales vigentes en tu país o región para confirmar qué tipos de reformas son deducibles y los límites establecidos. Esto puede incluir mejoras en aislamiento térmico, instalación de paneles solares o adaptación para personas con movilidad reducida.
3. Declara correctamente los gastos: Al completar tu declaración de impuestos, incluye los gastos deducibles en el apartado correspondiente. Asegúrate de introducir los datos de forma precisa y de adjuntar toda la documentación requerida si es necesario.
4. Considera el asesoramiento profesional: Si tienes dudas sobre cómo aplicar las deducciones, consulta a un asesor fiscal. Un profesional podrá guiarte para maximizar los beneficios sin cometer errores que puedan dar lugar a sanciones.
Siguiendo estos pasos, podrás aprovechar al máximo las ventajas fiscales por las reformas en tu hogar, reduciendo tu carga tributaria y contribuyendo al bienestar de tu vivienda y del medio ambiente.
Si tienes dudas o necesitas orientación, no dudes en contactar con el equipo profesional de Lund. ¡Estamos aquí para ayudarte!
